Finanzplaner Vertiefung Vorsorge

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Wer ist in der ersten Säule versichert?
Wie lange besteht eine AHV-Beitragspflicht?
Was ist Sinn und Zweck der ersten Säule?
         
Auf welche Leistungen/Komponente (zb. Lohn) werden AHV-Abgaben erhoben?
Durch welches System finanziert sich die AHV/IV?
Nenne Vor- und Nachteile des AHV-Finanzierungssystems
         
Welche Leistungen erbringt die AHV/IV?
Wie hoch ist der max. versicherte AHV-Lohn?
Was wissen Sie zum Thema Witwen/Witwerrente?
         
Welche Sozialabzüge 1.Säule in Prozent, leistet ein Angestellter?
Welche Sozialabzüge 1.Säule in Prozent, leistet ein Selbstständig Erwerbender
Welche Sozialabzüge 1.Säule in Prozent, leistet ein Nichterwerbstätiger?
         
Welche Leistungen werden aus der AHV erbracht?
Welche Leistungen werden aus der IV erbracht?
IV-Grad in Prozenten?
         
Was bedeutet Splitting?
Was ist die Skala 44?
Wie kann man die AHV-Rente berechnen?
         
Stimmt es, dass mindestens 25% Kapitalbezug aus der PK möglich sind?
Wie hoch ist der sogenannte Umwandlungssatz?
Gibt es eine Wittwenrente für eine Konkubinatspartnerin?
         
Wie hoch ist der maximal versicherte Lohn?
Welche Regel ist betreffend WEF zwingend zu beachten?
Was heisst volle Freizügigkeit?
         
Was wissen Sie zum Thema 2te Säule Gelder und EU-Raum (BVG-Revision)?
Sie wollen eine Putzfrau anstellen, welche mehr als CHF 22000 verdient. Was bedeutet dies für Sie... was organisieren Sie?
Ihr Kunde verdient heute CHF 130000 und ist 45 Jahre alt. Wie wird das mögliche Einkaufspotenzial gerechnet?
         
Was ist eine Kaderlösung auch Belle Etage genannt?
Nennen Sie die Reihenfolge der Begünstigungsform in der gebunden `.Säule 3a?
Wie hoch ist die steurerlich maximal abzugsfähige Limite für eine Person mit BVG und eine Person ohne BVG?
         
Wie werden folgende Leistungen aus der Säule 3a besteuert?

-Kapital Todesfall
-Kapital Erleben
-EU-Rente
-Leibrente Säule 3a
Unter welchen Voraussetzungen kann eine vorzeitige Auszahlung einer *a-Police erfolgen?
Welche Arten von Lebensversicherungsprodukten sind nicht zulässig für die Form einer Säule 3a-Police?
         
Erfolgt ein Eintrag ins Grundbuchamt bei Vorbezug WEF aus Säule 3a?
Nennen Sie die Voraussetzung, damit eine Einmaleinlage steuerlich privilegiert ist.
Die Lebensversicherung geniessen das sogenannte "Erbprivileg". Was wissen Sie dazu?
         
Nennen Sie den Ort, wo das schweizer Sozialsystem rechtlich verankert ist möglich präzise.
Es erfolgt infolge Todesfall aus einer degressiv abnehmenden Risikoversicherung Säule 3b eine Kapitalauszahlung an die Ehefrau. Wie wird diese besteuert?
Wie erfolgt die Besteuerung der Säule 3b für die/den Konkubinatspartner/in?
         
Der Kunde unterzeichnet am 28.03. den Lebensversicherungsantrag. Der Beginn der gem. LV ist unmittelbar. Es wurden Gesundheitsfragen erhoben. Was wissen Sie hierbei zum Thema "provisorische Risikodeckung"?
Welche Voraussetzungen müssen bestehen, damit ein weiteres Privileg der Lebensversicherung, das Konkursprivileg, besteht?
Auf welche Ertrags- und Vermögenskomponente wird ein AHV-Beitrag erhoben?
         
Wie hoch ist der max. versicherte Lohn im BVG?
Wie hoch ist die minimale, maximale AHV-Rente und die max. Ehepaarrente
Was ist der Sinn und Zweck der BVG/UVG?
         
Wer ist in der 2ten Säule versichert?
Was müssen Selbstständige und Nichterwerbstätige bei der Krankenkasse separat abschliessen?
Was ist das BVG und was ist die PK?
         
Welche Leistungen sind im BVG und in der PK versichert?
Was ist eine umhüllende und was eine gesplitette PK?
Mittels welchem Finanzierungssystems wird das BVG/PK gespiesen und was die Vor- und Nachteile?
         
Was muss man zur Begünstigung in der 2ten Säule wissen?
WEF: Erklären Sie den Vorbezug und dessen Risiken
WEF: Erklären Sie die Verpfändung und deren Risiken?
         
Was muss vor einem Einkauf in die PK geprüft resp. bereinigt werden?
Erklären Sie die 25% mind. Kapitalbezug
Welches sind die zulässigen Verwendungszwecke des WEF?
         
Mekmale des Vorbezug WEF
Mekmale der Verpfändung WEF
Nenne 3 Vor und Nachteile bei Rentenbezug PK?
         
Nenne 3 Vor und Nachteile bei Kapitalbezug PK?
Wann gilt ein Vorsorgeplan (BVG) als angemessen?
Welches sind die wichtigsten Neuerung der BVG-Revision?
         
Merkmale Angemessenheit: Vorzeitiger Altersrücktritt:
Merkmale Kollektivität Vorsorgepläne (BVG)
Merkmal Gleichbehandlung (BVG)
         
Was muss die Vorsorgeeinrichtung in Ihrem Reglement betreffend Planmässigkeit festlegen?
Wann ist das Versicherungsprinzip bei der Vorsorgeeinrichtung eingehalten?
Können Vorsorgeeinrichtungen Personen aufnehmen, die wegen der ärztlichen Gesundheitsprüfung von den Risiken Invalidität und Tod abgelehnt worden sind?
         
Welches ist das Mindestalter für den Altersrücktritt beim BVG und welche Ausnahmen sind zulässig?
Merkmale Einkauf BVG
Welche Regelung gilt betreffend Ausländer die noch nie einer Vorsorgeeinrichtung in CH angehört haben?
         
Die Angemessenheit der Vorsorge ist gegeben, wenn:
Nennen Sie die Besonderheit bei Kapitalbezug /PK Einkäufen
Welcher Personenkreis ist im UVG versichtert?
         
Was ist im UVG versichert?
Wieviele Stunden muss der Arbeiternehmer arbeiten damit er gegen NBU und BU versichert ist?
Welche Leistungen erbringt die oblig. Unfallversicherung?
         
Was verstehen Sie unter Komplemtärrente?
Welche Punkte müssen für eine Wittwer/n-rente im UVG erfüllt werden
Wieviel Prozent dürfen die Hinterlassenleistungen aus dem UVG betragen?
         
Wieviele Prozent erhalten Halb und Vollwaisen aus dem UVG?
Ab wann wird das Taggeld UVG und wieviel Prozent entrichtet?
Merkmale der Zusatzversicherung zum UVG:
         
Wie berechnet sich die maximale Prämie der gebunden Vorsorge 3a?
Nennen Sie die Begünstigungsfolge der Säule 3a
Wie lautet die Faustregel für die Besteuerung in 2ten und in der Säule 3a?
         
Welchen Inhalt enthält die Police normalerweise?
Was versteht der Versicherer unter:
-Invalidität
-Berufsunfähigkeit
-Arbeitsunfähigkeit
-Erwerbsunfähigkeit?
Was sind die Bedingungen der Eidg. Steuerverwaltung bezgl. Einmaleinlage Versicherungen?
         
Wann wird keine Einkommenssteuer auf Einmaleinlagen 3b erhoben?
Sind Erlebenfall-Leistungen aus Säule 3b einkommenssteuerfrei?
Unterliegt Todesfallversicherung 3b der Einkommenssteuer?
         
Was fällt bei der Todesfall-Leistung 3b an?
Von was ist die Leibrente oh. Rückgewähr befreit?
Wann fallen Quellensteuern in der 2ten und 3ten Säule an?
         
Wie hoch ist der Koordinationsabzug?
Wie hoch ist der BVG versicherte Lohn?
Nenne einige Änderungen durch die 1. BVG-Revision!
         
Unter welchen Voraussetzungen werden Erziehungsgutschriften bezahlt?
Wie lange erhalten Eltern mit 2 Kindern mit 2 Jahren Altersunterschied Erziehungsgutschriften?
Wie hoch sind die BVG-Beitragssätze für die Sparprämie?
         
Um wieviel wird die AHV-Rente gekürzt, wenn Beitragsjahre fehlen?
Welchem Gesetz unterliegt der überobligatorische Teil in der Pensionskasse?
Wie werden die AHV-Beiträge von Nichterwerbstätigen berechnet?
         
Was muss beachtet werden, wenn bei Pensionierung das Kapial bezogen wird und noch Einkäufe getätigt werden vorher?
Innerhalb welcher Länder ist eine Barauszahlung bei Verlassen der CH nicht mehr möglich?
Wie hoch ist der AHV-Mindestbeitrag?
         
Wer kann freiwillig AHV/IV-Beiträge weiterzahlen?
Wann wurde die 1. Säule gegründet und wie heisst das entsprechende Verfahren?
Was ist das Äquivalenzprinzip?
         
Wann wurden 2. und 3. Säule gegründet?
Was ist das Äquivalenzprinzip?
Wann wurden 2. und 3. Säule gegründet?
         
Wie lange leistet der AG Lohnfortzahlung?
Ekläre den Unterschied zwischen Leistungs- und Beitragsprimat!
Wieviele Tagessätze werden bei der ALV bezahlt?
         
Wie lange wird die Mutterschaftsentschädigung mind. bezahlt?
Was ist die Integritätsentschädigung des UVG?
Wie werden die AHV-Erziehungsgutschriften berechnet?
         
Nenne die Eigenschaften von Leibrentenversicherungen!
Wie hoch ist die Einkommenssteuer auf Leibrentenversicherungen?
Nenne die Eigenschaften eines Prämiendepots!
         
Was beinhaltet eine Prämie?
Was ist das Rückkaufskapital?
Nenne die Quellen der Überschussbeteiligung!
         
Nenne drei Arten der Überschussbeteiligung!
Ekläre folgende Begriffe im Zusammenhang mit der Gesundheitsprüfung:

a) Status
b) Anamnese
c) Heredität
Was ist das Deckungskapital?
         
Wie hoch sind die AHV-Beitragssätze eines Selbständigen?
Nenne die 5 an einem Versicherungsvertrag beteiligten Personen!
Welche beiden Begünstigungsklauseln unterscheidet man?
         
Wie wird die Police zum Kreditinstrument?
Welche Form von Überschüssen werden normalerweise bei einer gemischten Lebensversicherung verwendet (Art)?
Weshalb gibt es Überschüsse und weshalb sind diese nicht garantiert?
         
Nennen Sie die Überschussquellen!
Nenne Alternativen zur Leibrente!
Welche Gründe sprechen für einen Leibrenten-Abschluss zum heutigen Zeitpunkt oder in Zukunft?
         

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