Vorsorge

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Wie hoch ist die jährliche AHV-Rentenkürzung bei Vorbezug?
Anhand welcher Elemente wird die AHV-Altersrente berechnet?
Wozu dient die Skala44?
         
a) Unter welchen Voraussetzungen werden Erziehungsgutschriften bezahlt?

b) Wie lange erhalten Eltern mit 2 Kindern mit 2 Jahren Altersunterschied Erziehungsgutschriften?
a) Wieviele Beitragsjahre sind für eine volle AHV-Rente nötig?

b) Um wieviel wird die AHV-Rente gekürzt, wenn Beitragsjahre fehlen?
Wie werden die AHV-Beiträge von Nichterwerbstätigen berechnet?

Min?
Max?
         
Wie hoch sind die BVG-Beitragssätze für die Sparprämie?
Kann eine Pensionskasse höhere Beitragssätze vereinbaren?
Warum ist der BVG-Umwandlungssatz von 6.8% zu hoch?
         
Was versteht man unter 2a und 2b?
Wie hoch ist

a) der BVG versicherte Lohn?

b) der Koordinationsabzug?

c) der Mindestlohn für den PK-Eintritt?
Welchem Gesetz unterliegt der überobligatorische Teil in der Pensionskasse?
         
Tätigt man einen PK-Einkauf besser im oblig. oder überoblig. Teil?
Nenne einige Änderungen durch die 1. BVG-Revision!
Was muss beachtet werden, wenn bei Pensionierung das Kapial bezogen wird und noch Einkäufe getätigt werden vorher?
         
Innerhalb welcher Länder ist eine Barauszahlung bei Verlassen der CH nicht mehr möglich?
Unter welchen Voraussetzungen hat ein ex-Ehegatte (oder ex eingetragener Partner) Anrecht auf eine Witwenrente?
Wie hoch sind:

a) Minimalrente AHV?
b) Maximalrente AHV?
c) max. Ehepaarrente AHV?
         
Wie hoch ist der AHV-Mindestbeitrag?
BVG-Grenzbeträge

a) Mindestjahreslohn?
b) Minimaler versicherter Lohn?
c) Koordinationsabzug?
d) Obere Limite des Jahreslohns?
e) Maximaler versicherter Lohn?
3a-Maximalbeiträge

a) mit 2. Säule?
b) ohne 2. Säule?
         
Wer ist in der AHV/IV obligatorisch versichert?
Wer kann freiwillig AHV/IV-Beiträge weiterzahlen?
Wann hat man bei der AHV Anspruch auf eine Kinder- oder Waisenrente?
         
Wer hat Anspruch auf eine AHV-Witwen- oder Witwerrente?
Wer ist beim BVG obligatorisch versichert?
Wie hoch ist der AHV-Beitragssatz?
         
Wie hoch sind die IV-Renten der AHV?
Wie hoch sind die Invaliden-Kinderrenten der AHV?
Wie hoch sind AHV-Altersrenten in % der Einzelrente?

a) Ehepaar?
b) Witwen-/Witwerrente?
c) Pensionierten-Kinderrente?
         
Werden die AHV-Leistungen angepasst?
Wie hoch sind die BVG-IV-Renten?
Wie hoch sind die BVG-Renten im Todesfall für:

a) Witwen/Witwer
b) Waisen
c) Voraussetzungen?
         
Wie hoch sind die BVG-Renten im Todesfall für:

a) Witwen/Witwer
b) Waisen
c) Voraussetzungen?
Wie hoch ist der im UVG maximal versicherte Lohn?
Wie hoch ist das Unfall-Taggeld?
         
Wie sehen die Leistungen des UVG bei dauernder Erwerbsunfähgikeit aus?
Nenne drei Gründe, die für den Abschluss einer Versicherung sprechen!
Wann wurde die 1. Säule gegründet und wie heisst das entsprechende Verfahren?
         
Wo liegt die Problematik beim Umlageverfahren?
Was ist das Äquivalenzprinzip?
Wann wurden 2. und 3. Säule gegründet?
         
Wie lange leistet der AG Lohnfortzahlung?
Ekläre den Unterschied zwischen Leistungs- und Beitragsprimat!
Wieviele Tagessätze werden bei der ALV bezahlt?
         
Wie lange wird die Mutterschaftsentschädigung mind. bezahlt?
Was ist die Integritätsentschädigung des UVG?
Wer hat Anspruch auf ALV?
         
Wie werden die AHV-Erziehungsgutschriften berechnet?
Stelle die Leibrenten-Versicherung graphisch dar!
Nenne die Eigenschaften von Leibrentenversicherungen!
         
Wie hoch ist die Einkommenssteuer auf Leibrentenversicherungen?
Nenne die Eigenschaften eines Prämiendepots!
Zeichne eine gemischte Versicherung mit Jahresprämie!
         
Was beinhaltet eine Prämie?
Was ist das Rückkaufskapital?
Nenne die Quellen der Überschussbeteiligung!
         
Nenne drei Arten der Überschussbeteiligung!
Welche Risiken gibt es beim Versicherungsabschluss?
Ekläre folgende Begriffe im Zusammenhang mit der Gesundheitsprüfung:

a) Status
b) Anamnese
c) Heredität
         
Zeichne den Ablauf vom Antragseingang bis zur Erstellung der Police!
Ist der Versicherer an den Antrag gebunden?
Erkläre die prov. Deckung!
         
Was prüft die Versicherung (Risikoprüfung)?
Nenne Erschwerungsarten!
Ist die Versicherungsgesellschaft an den Antrag gebunden?
         
Was versteht man unter der Anzeigepflicht?
Was sind die Folgen einer Anzeigepflicht-Verletzung?
Wie berechnet man den maximalen 3a-Beitrag?
         
Wie ist die Begünstigung von 3a-Gelder im Todesfall?
Wie ist die Begünstigung bei der Säule 3b?
Welche Steuer fällt bei 3a-Kapitalauszahlungen im Erlebensfall an?








wichtig
         
Welche Steuer fällt im Todesfall bei einer 3a-Versicherung an?








wichtig
Welche Steuer fällt bei einer reinen Todesfallversicherung 3b im Todesfall an?







wichtig
Welche Steuer fällt bei einer gemischten 3a-Versicherung im Todesfall an?








wichtig
         
Welche Steuer fällt bei einer gemischten 3b-Versicherung im Todesfall an?







wichtig
Aus welchen Gründen dürfen 3a-Gelder vorzeitig bezogen werden?
Wann gilt das Steuerprivileg bei Einmaleinlagen?
         
Ist die Lebensversicherungspolice ein Wertpapier?
Welche Informationen enthält eine Police?
Was bedeutet "gemischte" Versicherung?
         
Was ist das Deckungskapital?
Überschüsse

a) Kann mal einmal ausgewiesene Ü. verlieren?
b) Werden Ü. im Erlebens- und Todesfall ausbezahlt?
Wie hoch sind die AHV-Beitragssätze eines Selbständigen?
         
Erkläre folgende Begriffe:

a) Invalidität
b) Berufsunfähigkeit
c) Arbeitsunfähigkeit
d) Erwerbsunfähigkeit




wichtig
Bei welcher ...unfähigkeit zahlt die Versicherung eine EU-Rente?

a) Berufsunfähigkeit
b) Arbeitsunfähigkeit
c) Erwerbsunfähigkeit
Wie werden Leibrenten-Versicherungen ausbezahlt, vor- oder nachschüssig?
         
Erfolgt beim Abschluss einer Leibrenten-Versicherung eine Gesundheitsprüfung?
Normalerweise schliesst man eine Leibrenten-Versicherung mit Rückgewähr ab? Wann empfiehlt sich eine ohne Rückgewähr?
Wer ist bei der Leibrentenversicherung begünstigt?
         
Für wen ist eine Leibrenten-Versicherung interessant?
Für wen eigenet sich eine Fremdwährungspolice?








wichtig
Welche Möglichkeiten gibt es bei Fremdwährungspolicen?
         
Was bedeutet ein Switch?
Wer trägt das Währungsrisiko?
Stelle die fondsgebundene Versicherung graphisch dar!
         
Was ist bei einer Fondspolice wichtig?
Sind Todesfall- und Erlebensfallsumme bei einer Fondspolice garantiert?
Welches ist die oberste gesetzliche Instanz, in welcher unsere Vorsorge verankert ist?
         
Nenne sämtliche Gesetzte zur Vorsorge!
Nenne die 5 an einem Versicherungsvertrag beteiligten Personen!







wichtig
Fallen Ansprüche aus Lebensversicherungen in den Nachlass?
         
Welche beiden Begünstigungsklauseln unterscheidet man?
Wie wird die Police zum Kreditinstrument?








wichtig
Wie werden folgende Renten besteuert?

a) Säule 3a
b) 2. Säule
c) 3b-Leibrente
d) EU-Rente 3b
         
Erkläre die Stempelsteuer? Wann und wieviel?
Was muss man wissen, um im Zusammenhang mit der Geburt eines Kindes eine Versicherungslösung anzubieten?
Welche Hauptleistungen soll ein geeignetes Versicherungsprodukt für ein Neugeborenes beinhalten?
         
Welche Besonderheiten sind bei den Risikoleistungen für Kinder zu beachten?
Empfehlt man für Kinder eine Versicherungslösung mit Einmalprämie oder periodischen Prämien?
a) Welches Risiko steht für einen Studenten im Vordergrund?

b) Welche Lösungen würden Sie einem Studenten empfehlen?
         
a) Nennen Sie finanzielle Konsequenzen der Familiengründung!

b) Welcher Vorsorgebedarf ist neu entstanden?
Zwei Informatiker gründen eine Kollektivgesellschaft und bringen je ein Startkapital von CHF 250 000 in die Firma.

a) Welche Versicherung schlagen Sie vor?

b) Worüber müssen sich die Gesellschafter Gedanken machen (Versicherungskonzept / Gesellschaftsvertrag)?
Erkläre das Konkursprivileg!
         
Nenne 4 Privilegien einer 3b-Lebensversicherung!
Ekläre das Erbprivileg!
Sind Rückkäufe von gewöhnlichen 3b-Kapitalversicherungen gegen laufende Prämien einkommenssteuerpflichtig oder -frei?
         
Wem entsprechen die Abschlusskosten einer Versicherung mehrheitlich?
Was ist ein Tarif?
Weshalb ist der Rückkaufswert am Anfang der Laufzeit einer Police sehr gering?
         
Weshalb gibt es Überschüsse und weshalb sind diese nicht garantiert?
Welche Form von Überschüssen werden normalerweise bei einer gemischten Lebensversicherung verwendet (Art)?
Nennen Sie die Überschussquellen!
         
Wie werden a) Renten- und b) Kapitalleistungen aus der Säule 3a besteuert?
Die Pflicht zur Identifikation der Vertragsparteien besteht auch bei Abschluss einer Lebensversicherung. Welche Arten von Lebensversicherungen sind hiervon ausgeschlossen?
Ihr Kunde wird bei der Antragsprüfung als sog. erhöhtes Risiko eingestuft. Trotzdem sehen Sie den Versicherungsbedarf und versuchen, mittels Gegenvorschlag den erwünschten Abschluss herbeizuführen. Nennen Sie 4 Möglichkeiten der Gesellschaft!
         
Müller hat zu Gunsten seiner Frau eine reine Risikoversicherung 3b abgeschlossen. Mit welcher oder welchen Steuern wäre seine Frau im Fall seines Todes in den meisten Kantonen konfrontiert?
Müller hat zu Gunsten seiner Freundin eine reine Risikoversicherung 3b abgeschlossen. Mit welcher oder welchen Steuern wäre seine Frau im Fall seines Todes in den meisten Kantonen konfrontiert?
Keller ist kürzlich arbeitslos geworden und fragt Sie, ob er seine 3a-Beiträge weiter bezahlen darf?
         
Muss eine bereits laufende Leibrentenversicherung der Säule 3b als Vermögen deklariert werden?
Was entspricht normalerweise dem Rückkaufswert bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung?
Nennen Sie Vor- und Nachteile einer Leibrentenversicherung!
         
Nenne Alternativen zur Leibrente!
Gibt es Leibrenten, bei denen keine Stempelsteuer erhoben wird?
Welche Gründe sprechen für einen Leibrenten-Abschluss zum heutigen Zeitpunkt oder in Zukunft?
         

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