EL Test

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Wichtig

Terminversicherung

1. Sind die Prämien bis zum Ablauf zu bezahlen?
2. Kann im Todesfall der VP die Auszahlung der diskontierten VS verlangt werden?
3. Eignet sich die Versicherung für die direkte Amortisation eines Darlehens?
Wichtig

Stempelabgabe

Ja oder Nein

Aufgeschobene Leibrente mit Prämienrückgewähr und einer Aufschubs Dauer von 4 Jahren, finanziert mit Jahresprämien über je 25 0000
Wichtig

Stempelabgabe

Ja oder Nein

Sofortbeginnende Leibrente mit Rückgewähr. Der Versicherer ist ASSURA mit Sitz in Balzers in Fürstentum Lichtenstein.
         
Wichtig

Stempelabgabe

Ja oder Nein

Ein Versicherungsvertrag mit einer gemischten Versicherung läuft ab. VN lässt sich die Ablaufleistungen nicht auf sein Bankkonto überweisen. Er schliesst beim selben Versicherer einen neuen Vertrag mit einer gemischten Versicherung gegen Einmalprämie ab.
Wichtig

Stempelabgabe

Ja oder Nein

Sofortbeginnende Leibrente ohne Rückgewähr, finanziert mit einmaliger Prämienzahlung.
Wichtig

Stempelabgabe

Ja oder Nein

Nach sieben Jahren Vertragsdauer (Restlaufzeit noch 3 Jahre) wird eine gemischte Einmalprämienversicherung in eine sofort beginnende Leibrente mit Rückgewähr umgewandelt.
         
Wichtig

Stempelabgabe

Ja oder Nein

Todesfallrisikoversicherung finanziert mit einer einmaligen Prämienzahlung,
Wichtig

Stempelabgabe

Ja oder Nein

CH mit Wohnsitz in Spanien schliesst eine Erlebensfallversicherung mit Prämienrückgewähr gegen Einmalprämie ab.
Wichtig

Aufgeschobene Leibrente mit Prämienrückgewähr. Aufschubszeit 10 Jahre. Im Erlebensfall ist VN begünstigt.

Richtig oder Falsch

Der Rückkaufswert ist während der Aufschubs Dauer in allen Kantonen vermögenssteuerpflichtig
         
Wichtig

Aufgeschobene Leibrente mit Prämienrückgewähr. Aufschubszeit 10 Jahre. Im Erlebensfall ist VN begünstigt.

Richtig oder Falsch

Sobald die erste Rentenzahlung geleistet wurde, ist der Rückkaufswert in bestimmten Kantonen nicht im Vermögen zu deklarieren.
Wichtig

Aufgeschobene Leibrente mit Prämienrückgewähr. Aufschubszeit 10 Jahre. Im Erlebensfall ist VN begünstigt.

Richtig oder Falsch

Erträge (teschnischer Zins und Überschpsse) sind während der Aufschubsdauer als Einkommen zu versteuern.
Wichtig

Aufgeschobene Leibrente mit Prämienrückgewähr. Aufschubszeit 10 Jahre. Im Erlebensfall ist VN begünstigt.

Richtig oder Falsch

Wird der Leibrenten-Vertrag zurück gekauft, fällt eine Stempelabgabe an.
         
Wichtig

Was ist ein Zinsrisikoabzug?
Wichtig

Warum wird ein Zinsrisikoabzug vorgenommen?
Wichtig

Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, damit die Leistungen aus einem Lebensversicherungsvertrag verpfändet werden können?

a. Vertrag muss Rückkaufswert aufweisen
b. Schriftlicher Pfandvertrag
c. Schriftliche Anzeige der Verpfändung an VG
d. Begünstigte Person muss informiert werden
e. Übergabe der Police an Pfandgläubiger
         
Wichtig

Fondgebundene Lebensversicherung 3a
Wichtig

Prämie einer gemischten Versicherung

Zusammensetzung
Wichtig

Was ist eine Risikozwischenversicherung?
         
Wichtig

Bei welchen Vertragsvarianten kann der Versicherer auf einer freien Police ein Darlehen gewähren?
Wichtig

GWG

Sorgfaltspflichten
Wichtig

GWG

Definition "Geldwäscherei"
         
Wichtig

Ziele der Risikoprüfung
Wichtig

Was ist die Nachversicherungsgarantie?
Wichtig

Bei welchen Versicherungsarten muss die versicherte Person für den Abschluss der Versicherung ihre schriftliche Zustimmung geben?
         
Wichtig

Begünstigung 3b

Wenn nur Namen erwähnt
"Kim, Tiziana, Laura"

a. Wie ist die Aufteilung?
b. Wie ist die Aufteilung wenn Laura Tod ist und zwei Kinder hinterlässt?
Wichtig

Begünstigung 3b

Wenn nur "Geschwister erwähnt"

3 Geschwister

a. Wie ist die Aufteilung?
b. Wie ist die Aufteilung wenn Laura Tod ist und zwei Kinder hinterlässt?
Wichtig

Begünstigung 3b

Wenn nur "Kinder" erwähnt

3 Kinder

a. Wie ist die Aufteilung?
b. Wie ist die Aufteilung wenn Laura Tod ist und zwei Kinder hinterlässt?
         
Wichtig

Begünstigung 3b

Wenn Passus "zu gleichen Teilen"

3 Kinder

a. Namentlich erwähnte Kinder, 1 Kind Tod & hinterlässt zwei Kindeskinder
b. nicht Namentlich erwähnte Kinder, 1 Kind Tod % hinterlässt zwei Kindeskinder

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